Fara á efnissvæði

Sláðu inn leitarorð

Ævileið I

Hentar vel fyrir sjóðfélaga undir 55 ára aldri sem stefna að góðri langtímaávöxtun með skilvirkri dreifingu eigna. 

Gengisþróun séreignarsjóðs

Árleg nafnávöxtun

Nafnávöxtun tímabila

m.v. gengi 31.05.2024

Frá áramótum

3,1%

3 ára meðaltal

3,7%

5 ára meðaltal

7,2%

Samsetning eignasafns

31.03.2024

Stærstu eignir

31.03.2024

  • Heiti Vægi
  • Vanguard Global Stock 7,3%
  • Vanguard ESG Developed World 6,0%
  • State Street World Index Equity 5,0%
  • iShares Developed World Index Fund 4,6%
  • iShares Developed World ESG SIF 4,1%
  • Marel hf 3,3%
  • Vanguard Global Bond Index Fund 3,2%
  • IS Úrvalsvísitölusjóðurinn 3,2%
  • Lánasjóður sveitarfélaga ohf. (LSS150434) 2,5%
  • Landsbankinn hf. (LBANK CBI 28) 2,2%
  • Arion banki hf. (ARION T2I 33) 2,2%
  • Reitir fasteignafélag hf. (REITIR150527) 2,1%
  • Seðlabanki Íslands (RIKS 33 0321) 2,1%
  • Arion banki hf. (ARION CBI 26) 2,1%
  • Lánasjóður sveitarfélaga ohf. (LSS 39 0303) 2,0%
  • Hlutfall af heild 51,9%

Fyrir hverja

Ævileið I hentar vel þeim sem eru að ávaxta séreignarsparnað sinn til lengri tíma og er hugsuð fyrir sjóðfélaga yngri en 55 ára. Getur líka hentað eldri sem eru tilbúin til að taka meiri áhættu. Hlutfall hlutabréfa og erlendra verðbréfa er hæst í Ævileið I af þeim leiðum sem í boði eru. Stefnt er á að helmingur safnsins sé í hlutabréfum og helmingur í skuldabréfum. Markmið Ævileiðar I er að skila góðri langtímaávöxtun með skilvirkri eignadreifingu.

Almennt séð er gengið út frá því að hlutabréf gefi hærri ávöxtun til lengri tíma en skuldabréf. Hinsvegar eru meiri líkur á sveiflum í ávöxtun hlutabréfa og því er áhættan meiri.

Ævileið I

Ævileið II

Ævileið III

Meiri áhætta

Lengri fjárfestingartími

Yngri sjóðfélagi

Minni áhætta

Styttri fjárfestingartími

Eldri sjóðfélagi

Ævilína: Sjálfvirk færsla eftir aldri

Þú getur valið sjálfvirka tilfærslu á milli Ævileiða eftir aldri og færist eignin við eftirfarandi aldursmörk:

  • Ævileið I: yngri en 55 ára
  • Ævileið II: 55 ára og eldri
  • Ævileið III: Frá úttekt

Fjárfestingarstefna

Fjárfestingarstefna Ævileiðar I gefur heimild til að fjárfesta m.a. í hlutabréfum og skuldabréfum, bæði skráðum og óskráðum, hlutdeildarskírteinum sjóða, innlánum og öðrum fjármálagerningum. Stefnt er að því að um helmingur eigna sé í hlutabréfum og um helmingur í skuldabréfum. Heimilt er að fjárfesta bæði í innlendum og erlendum verðbréfum en hámarksfjárfesting í erlendum verðbréfum er 50% af eignum fjárfestingarleiðarinnar.  

  • Ævileið I stefnir að því að 30% eigna séu í erlendri mynt og 70% í íslenskum krónum. 
  • Markmið um meðalbinditíma skuldabréfaflokka er um 8 ár hjá Ævileið I.

Helstu upplýsingar úr rekstri við lok árs 2023

Ævilína

1. júlí 2017

Stofndagur

Fjárfestingar

4.566

Stærð í milljónum króna

Fólk Á Vinnumarkaði

0,2%

Rekstrarkostnaður

Séreignarsparnaður

0,09%

Viðskiptakostnaður

Um samþættingu áhættu tengdri sjálfbærni við fjárfestingarákvarðanir

Lífeyrissjóðurinn vinnur að mótun og innleiðingu stefnu um ábyrgar fjárfestingar og aðra þætti sem varða mat á sjálfbærniáhættu og samþættingu mats sjálfbærniþáttum við fjárfestingarákvarðanir.

Jóhann Guðmundsson Jóhann Guðmundsson

Jóhann Guðmundsson

eignastýring

Við val á fjárfestingarleið er gott að huga meðal annars að því hve langt er í útgreiðslu, hver eignastaða þín er og hvert viðhorf þitt til áhættu er. Fjárfestingarleiðir okkar bjóða upp á mismunandi eignasamsetningu til að mæta ólíkum þörfum sjóðfélaga eins og aldri og áhættuþoli.

Séreignarsparnaður

Sækja um séreignarsparnað

Þú þarft aðeins að skrá þig inn með rafrænum skilríkjum og fylla út samning um séreignarsparnað. Við látum launagreiðanda vita.

Sækja um